Банки начнут спрашивать, откуда деньги: новосибирцам стоит быть готовыми
AI Изображение создано с помощью ИИ и носит иллюстративный характер
Новосибирцы, хранящие наличку дома, могут столкнуться с новыми вопросами от банков. С сентября 2026 года финансовые организации усилят контроль за крупными и нестандартными переводами. Об этом пишет Gorsite.ru.
Главное изменение — Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным Системы быстрых платежей (СБП), карт «Мир» и универсального платёжного кода. Теперь обмен информацией между банками и госорганами станет прозрачнее и быстрее.
Эксперты предупреждают: если клиент регулярно вносит крупные суммы наличными или совершает переводы, не характерные для его профиля, банк вправе запросить документы, подтверждающие источник средств. Обычные бытовые операции, вроде перевода трёх тысяч рублей на карту, под подозрение не попадут.
Однако внезапное внесение крупной наличности или нетипичные переводы между своими счетами могут вызвать вопросы. Банки будут обращать внимание на регулярные поступления крупных сумм, которые выбиваются из привычной картины поведения клиента.
